OCC: Sembilan bank besar AS meninjau praktik penghapusan rekening bank di industri tertentu, termasuk mata uang virtual.

Kantor Pengawas Mata Uang (OCC) telah merilis temuan awal bahwa sembilan bank besar AS telah membatasi layanan keuangan untuk berbagai industri, termasuk mata uang kripto.
Cointelegraph melaporkan pada tanggal 10 (waktu setempat) bahwa sembilan bank besar akan terlibat dalam proyek-proyek yang kontroversial secara politik, termasuk di industri mata uang kripto, dari tahun 2020 hingga 2023.
OCC melaporkan bahwa penyelidikan awal mengungkapkan bahwa beberapa bank besar telah membatasi layanan keuangan kepada sektor-sektor tertentu, termasuk mereka yang melakukan kegiatan bisnis yang sah.
OCC tidak mengungkapkan detail spesifik kebijakannya, tetapi menyatakan bahwa bank tidak boleh membatasi pembukaan rekening atau layanan keuangan kepada pelanggan tertentu, atau membatasi penyediaan layanan kepada pelanggan tertentu.
Perusahaan telah meminta prosedur peninjauan dan persetujuan tambahan sebelum menyediakan layanan.
Perintah tersebut dikeluarkan menyusul perintah eksekutif yang ditandatangani oleh Presiden Trump pada bulan Agustus, yang mewajibkan bank untuk melarang nasabah mengungkapkan keyakinan politik atau agama mereka.
Kementerian telah memerintahkan penyelidikan apakah lembaga keuangan telah melakukan diskriminasi atau "menutup rekening" nasabah berdasarkan status keuangan mereka. "Penutupan rekening" mengacu pada tindakan lembaga keuangan yang membatalkan rekening perusahaan atau individu tertentu tanpa pemberitahuan atau membuka rekening baru.
Menurut laporan OCC, selain mata uang virtual, industri yang dibatasi oleh bank termasuk eksplorasi minyak dan gas, pertambangan batu bara, industri senjata api, lembaga pemasyarakatan swasta, serta manufaktur tembakau dan rokok elektronik.
OCC menyatakan bahwa, khususnya, "dalam industri mata uang virtual, telah terjadi kasus pembatasan terhadap penerbit, bursa, administrator, dan lain-lain karena risiko kejahatan keuangan."
Bank-bank yang disurvei kali ini termasuk JPMorgan Chase, Bank of America,
Amerika, Citibank, Wells Fargo, US Bank
Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, BMO Bank
Sembilan bank besar di bawah yurisdiksi OCC, termasuk Bank of England, sedang dalam penyelidikan. OCC menyatakan bahwa mereka melanjutkan penyelidikan dan dapat merujuk detailnya ke Departemen Kehakiman jika perlu.