Federal Reserve AS memerintahkan United Texas Bank yang ramah terhadap cryptocurrency untuk menghentikan operasinya

Pada tanggal 29 Agustus, Federal Reserve AS (FRB) mengeluarkan perintah penangguhan bisnis kepada United Texas Bank, yang ramah terhadap aset kripto (mata uang virtual). Beberapa orang di industri ini mengeluhkan perlakuan tidak adil.
Ada juga seruan untuk memperketat peraturan. Pada Mei 2023, Departemen Perbankan Texas menyelidiki United Texas Bank yang berbasis di Dallas dan menemukan bahwa dewan direksi dan manajemen senior bank tersebut
mengumumkan bahwa mereka menemukan kekurangan serius dalam tata kelola dan pengawasan perusahaan. Dalam perintah penghentian dan penghentiannya, The Fed menyatakan: Investigasi memeriksa pelanggan perbankan Corres asing dan mata uang virtual.
Identifikasi kekurangan nasabah yang material, khususnya kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku terkait manajemen risiko dan anti pencucian uang (AML), seperti Bank Secrecy Act (BSA)
Itu sudah selesai. United Texas Bank telah menyetujui perintah ini dan telah mengambil langkah-langkah untuk memperkuat program Undang-Undang Kerahasiaan Bank Anti Pencucian Uang (BSA/AML).
Dewan bank juga membahas ``Bagaimana memperkuat pengawasan kepatuhan terhadap persyaratan BSA/AML'' dan ``Rencana untuk meningkatkan program uji tuntas nasabah.''
” dsb. harus disampaikan secara tertulis. United Texas Bank telah bermitra dengan Stellar Foundation dan Circle Inc. di masa lalu. Hal inilah yang diumumkan MoneyGram, sebuah perusahaan layanan pengiriman uang pada tahun 2021.
Hal ini terkait dengan kemitraan kami dengan Stellar, yang memungkinkan kami mengonversi dan menerima pembayaran dalam mata uang virtual seperti stablecoin USDC menjadi mata uang fiat.
Saat ini, United Texas Bank memediasi transaksi antara mata uang virtual dan mata uang fiat melalui Circle Inc. dan MoneyGram.
Dan Sparr dari Asosiasi Blockchain, sebuah kelompok industri mata uang kripto, mengkritik tindakan keras The Fed sebagai bagian dari Chokepoint 2.0.
"Chokepoint 2.0" mengacu pada langkah beberapa komunitas aset kripto (mata uang virtual) untuk melihat langkah pemerintah federal mengecualikan industri mata uang kripto dari sektor perbankan.
Ini adalah kata yang digunakan untuk mengungkapkan kecurigaan bahwa ada sesuatu yang salah. "Choke point" awalnya berarti tempat yang sulit dimana alirannya menjadi sempit.
Secara khusus, tiga bank AS yang akan ramah kripto pada tahun 2023 (Silicon Valley Bank, Silver
Ada juga spekulasi bahwa pemerintahan Biden mencoba memaksa industri cryptocurrency keluar dari sistem perbankan AS ketika Gate Bank, Signature Bank) bangkrut.
Pada tanggal 5 Agustus, Federal Reserve juga mengumumkan bahwa Customer Bankcorp, yang menyediakan layanan perbankan kepada perusahaan kripto besar seperti Coinbase, Kraken, dan Circle, akan tunduk pada BSA.
/Saya menunjukkan bahwa AML memiliki kelemahan serius. The Fed diharuskan memberi tahu The Fed 30 hari sebelumnya ketika menawarkan layanan baru terkait mata uang virtual, namun diperintahkan untuk memperkuat pemantauan.