Transaksi keuangan atas nama orang yang meninggal: penarikan 700 miliar won selama 5 tahun = Korea Selatan

Layanan Pengawasan Keuangan Korea Selatan mengumumkan pada tanggal 4 bahwa telah terjadi serentetan penipuan di mana orang membuka rekening dan menerima pinjaman atas nama orang yang telah meninggal. Pihak rumah sakit melakukan pemeriksaan terhadap seluruh bank selama lima tahun terakhir (2018).
Terungkap bahwa antara Agustus dan Juli 2023, jumlah penarikan simpanan yang dilakukan atas nama almarhum berjumlah sekitar 700 miliar won (sekitar 78,1 miliar yen). Jumlah pengajuan pinjaman non tatap muka juga sebanyak 49. Rumah sakit adalah
Ini adalah tindakan yang mengganggu ketertiban umum, dan mereka yang terlibat akan dihukum berat.” Berdasarkan hasil pemeriksaan, sebanyak 1.065 rekening, 49 pinjaman, dan transaksi lainnya dibuka atas nama orang yang meninggal di 17 bank dalam negeri pada periode yang sama.
(Perubahan kata sandi akun/sertifikat, dll.) Terjadi 6.698 kasus. Sebanyak 346.932 penarikan deposito (688,1 miliar won) dilakukan di delapan bank yang dokumennya dapat diverifikasi.
Transaksi ini terutama dilakukan antara tanggal kematian nasabah dan tanggal bank mengetahui kematian nasabah (tanggal pendaftaran kematian), dengan menggunakan layanan non-bank seperti mobile banking dan anjungan tunai mandiri (ATM).
Itu dilakukan dengan menggunakan saluran tatap muka. Rumah sakit mengatakan, ``Penyebab transaksi keuangan atas nama almarhum adalah anggota keluarga, kenalan, dll. menggunakan nama almarhum tanpa prosedur pendelegasian yang tepat.
Tampaknya selama proses verifikasi (identitas), sulit untuk memastikan sepenuhnya apakah pemegangnya adalah orang yang dimaksud.” Misalnya saja saat menggunakan mobile banking, diperlukan fotokopi KTP almarhum.
Jika Anda memiliki salinannya, Anda dapat mengonfirmasi nama asli orang tersebut, dan anggota keluarga juga dapat menggunakan akun atas nama almarhum. Bukan tidak mungkin mengajukan pinjaman jika Anda memiliki ponsel almarhum dan kata sandi sertifikat yang terdaftar di bank.
Rumah sakit tersebut menyatakan bahwa ``transaksi keuangan atas nama orang yang meninggal dapat mengganggu tatanan keuangan dan merugikan konsumen dan bank.'' Khususnya, ``penarikan simpanan atas nama orang yang meninggal tanpa prosedur pendelegasian yang tepat.''
Jika Anda menggelapkan uang dengan memberikan uang atau mengambil pinjaman, Anda mungkin akan dikenakan hukuman berdasarkan undang-undang dan peraturan terkait." Kenyataannya, dia menerima pinjaman non-tatap muka sebesar 30 juta won menggunakan ponsel pintar saudaranya.
Dalam satu kasus, Tuan A, yang menerima dan menggelapkan uang, didakwa melakukan penipuan komputer dan dijatuhi hukuman empat bulan penjara, ditangguhkan satu tahun. Bank juga menyadari bahwa verifikasi nama asli tidak cukup selama proses pembukaan rekening.
Jika mereka melakukannya, mereka mungkin akan dikenakan sanksi karena melanggar Undang-Undang Nama Asli Keuangan. Rumah sakit berencana meminta bank melakukan inspeksi mandiri terhadap cara mereka mengelola transaksi keuangan atas nama orang yang meninggal, dan untuk memperkuat pengawasan manajemen.
Bank akan terus melakukan upaya sistematis untuk mencegah penipuan, seperti memperkenalkan sistem pengenalan wajah saat membuka rekening non-tatap muka.